Préparer une succession familiale

Préparer une succession familiale : tout ce qu’il faut à savoir

À un certain moment de sa vie, il est tout à fait logique de penser à la manière dont on va transmettre ses biens à ses héritiers. De nombreuses personnes font le choix de préparer de leur vivant leur succession.

Pour ce faire, une bonne planification successorale est la meilleure solution. Elle permet entre autres d’éviter de lourdes démarches administratives à vos proches. C’est aussi une manière de rentabiliser son patrimoine. Ci-après, découvrez quelques étapes à suivre pour y parvenir.

Réaliser un bilan patrimonial

C’est une opération par laquelle une personne fait un état des lieux de tous ses avoirs. Elle permet à un particulier de connaître exactement quelle est la valeur de son patrimoine. Le bilan patrimonial est un document qui détaille l’ensemble des biens d’un individu et de ses dettes.

Les biens peuvent être constitués de :

  • Une maison
  • Une voiture
  • Œuvres d’art
  • Argent en banque
  • Placements financiers
  • Une collection de bijoux…

En ayant une connaissance exacte de ses avoirs, on peut :

  • Faire le point sur ses objectifs
  • Préparer sa succession
  • Faciliter le travail du liquidateur au jour de votre décès…

Pour en apprendre davantage sur la question, une petite visite du site https://pareto.be/fr/ est de rigueur.

Réaliser un bilan patrimonial

Faire le point sur ses objectifs et planifier sa succession

Il n’y a pas de règles bien précises concernant les buts que chacun veut atteindre. Ils peuvent différer d’une personne à une autre. L’opération ne peut pas se faire en un jour, cela demande du temps. Si vous n’avez aucune idée sur la manière de vous y prendre ou que vous ne savez pas quels sont les objectifs que vous voulez poursuivre, vous pouvez requérir l’aide d’un professionnel. Cela peut être :

  • Un planificateur financier
  • Un professionnel du droit tel qu’un avocat ou un notaire.

Ils peuvent vous aiguiller l’identification de vos buts. Ils pourront aussi vous suggérer les meilleures stratégies pour les atteindre. Enfin, ils ont les compétences nécessaires pour vous aider à préparer et à planifier votre succession.

Procéder à la rédaction de son testament

Un testament est la meilleure façon de préparer sa succession. Il permet entre autres de disposer de ses biens comme on le veut. Grâce à ce document, on peut désigner la personne qu’on veut pour hériter de son patrimoine. À noter toutefois qu’il existe certaines règles qu’il convient de respecter en ce qui concerne la réserve héréditaire et la validité du testament lui-même.

Par définition, le testament est un document par lequel une personne le testateur exprime ses dernières volontés. Elles concernent surtout :

  • La transmission de ses avoirs après sa mort
  • Certains choix personnels.

À noter qu’il existe trois formes de testament parmi lesquels les particuliers peuvent choisir. Ce sont notamment :

  • Le testament olographe : il est rédigé par le testateur à la main avant son décès. Il doit le dater et le signer. Il ne nécessite pas l’intervention d’un notaire.
  • Le testament mystique : la personne écrit ses dernières volontés et les transmet sous enveloppe cachetée et scellée à un notaire en présence de deux témoins.
  • Le testament authentique : le testateur dicte ses volontés à son notaire en présence de deux témoins. Il doit être relu avant son enregistrement.